Для кредитных специалистов

ДИАГНОСТИКА РИСКА БАНКРОТСТВА ЗАЕМЩИКА


Целевая аудитория:
Кредитные инспекторы
Цели и результат:

Цели тренинга:

  • ознакомить участников с методами и алгоритмом финансового анализа как важной составляющей определения риска кредитора.

Результаты тренинга:

  • практические навыки анализа финансового состояния реальной компании для обоснования решений о целесообразности кредитования.

 

Методы проведения:
• обучение проводится в интерактивной форме и предполагает выполнение практических заданий; • тренинг сопровождается кейсами на русском языке.
Содержание программы

Этапы и содержание

Методы

Результаты

Время, мин

Введение в тренинг

  • Выявление ожиданий участников от совместной работы на тренинге;
  • Правила работы на тренинге;
  • Сообщения тренера;
  • Индивидуальные выступления.
  • Подготовка группы к эффективной работе в тренинге;
  • Изучение индивидуальных потребностей участников.

 

15

 

Введение: цели и алгоритм анализа

  • Внутренние и внешние факторы, влияющие на деятельность компании;
  • Последовательность проведения анализа.
  • Мини-лекции;
  • Групповые дискуссии.
  • Участники освежат в памяти необходимые знания учета и экономики.

 

 

15

Чтение и анализ финансовых отчетов. Горизонтальный и вертикальный методы анализа. Проявление отраслевых особенностей в отчетности Общие положения составления консолидированной (сводной) финансовой отчётности

  • Баланс – информация об инвестициях и источниках их финансирования. Отраслевые особенности балансов;
  • Отчет о прибылях и убытках – информация о доходах и расходах. Отражение «цепочки ценности» и специфики деятельности;
  • Отчет о движении денежных средств – информация о притоках и оттоках денег. Особенности жизненных циклов компаний и видов деятельности (операционная, инвестиционная и финансовая).
  • Мини-лекции;
  • Кейсы;
  • Групповые дискуссии.
  • Участники отработают навыки анализа финансовых отчетов с учетом отраслевых особенностей компании.

 

 

120

 

Анализ рентабельности инвестиций заемщика

  • Оценка рентабельности инвестиций;
  • Факторы, влияющие на рентабельность инвестиций;
  • Отраслевые особенности кредитуемого бизнеса. Диагностика проблем развития бизнеса;
  • Денежный цикл и его влияние на потребность компании в заемных средствах. Эффективность управления денежными потоками.
  • Мини-лекции;
  • Кейсы;
  • Групповые дискуссии.
  • Участники отработают практические навыки диагностики проблем развития бизнеса.

 

120

Финансовая устойчивость компании (риск и доходность). Анализ финансовой устойчивости, ликвидности и платежеспособности компании

  • Влияние структуры финансирования на рентабельность и риск;
  • Темпы роста бизнеса, кредиты и финансовая устойчивость;
  • Оценка структуры баланса: коэффициенты «покрытия» (ликвидности);
  • Методы оценки платежеспособности.
  • Мини-лекции;
  • Кейсы;
  • Групповые дискуссии.
  • Участники отработают практические навыки оценки финансовой устойчивости компании.

  

30

Показатели рыночной оценки и их взаимосвязь с основными финансовыми показателями

  • Показатели «рынка ценных бумаг»: PE, EPS, DPS, Yield, Market-to-Book и их связь с финансовыми коэффициентами.
  • Мини-лекции;
  • Кейсы;
  • Групповые дискуссии.
  • Участники изучат взаимосвязь рыночных и финансовых показателей компании.

  

30

Количество часов в программе: 8

Заказать тренинг