СТРУКТУРИРОВАННЫЕ ФИНАНСОВЫЕ ИНСТРУМЕНТЫ. ПОНЯТИЕ, ВИДЫ, ПРИМЕНЕНИЕ.

Руководители банка

Цель программы:

• предоставить информацию о структурированных продуктах, используемых на финансовых рынках России и Евросоюза, ознакомить с критериями оценки структурированных продуктов, методами подбора продуктов для различных рыночных условий и предпочтений инвесторов к уровню риска и доходности инвестиций.

Задачи программы:

• Ознакомить участников со структурированными продуктами как индивидуальными инвестициями, терминологией, базовыми концепциями, как избежать ошибок при инвестировании;
• Развить навык интеграции структурированных продуктов в процессы принятия решений по формированию портфеля, с учетом инвестиционных предпочтений клиентов.

В результате участники:

• Усвоят основные подходы к выбору структурированных продуктов, обращающихся на финансовых рынках;
• Будут способны анализировать изменение стоимости структурированных продуктов;
• Будут способны анализировать продукты, оценивать какой из них лучше подходит клиентам Банка, применять методы исключения ошибок в принятии решений;
• Изучат элементы поведенческой финансовой теории, помогающие понять выбор клиентов и дать им правильные рекомендации;
• Освоят практические процессы выбора между базовыми активами и структурированными продуктами.

Распределение времени в структуре тренинга (формула эффективности): • 10% - теоретический материал; • 60% - упражнения, преимущественно на основе реальной бизнес-практики участников финансовых рынков; • 30% - анализ результатов деятельности участников, исправление ошибок в технологии принятия решений.

Этапы и содержание	Методы	Результаты	Время, часов
Введение в тренинг Выявление ожиданий участников от совместной работы на тренинге; Правила работы на тренинге;	Сообщения тренера; Индивидуальные выступления.	Подготовка группы к эффективной работе в тренинге; Изучение индивидуальных потребностей участников.
Принятие инвестиционных решений клиентами Банка и формирования портфеля структурированных продуктов: Основные понятия инвестирования в структурированные продукты. Категории структурированных продуктов. Поведение структурированных продуктов на различных этапах инвестиционного цикла. Основные виды структурированных продуктов. Функциональные возможности структурированных продуктов. Валютные, процентные и товарные продукты. Индексные продукты по заказам клиентов. Профиль функции распределения доходности. Функция полезности, анкетирование инвесторов. Характеристики и анализ инвестиционного риска. Формирование портфеля структурированных инструментов	Мини-лекции. Работа с раздаточным материалом. Анализ мини-кейса. Групповые дискуссии.	Участники усвоят основные подходы к выбору структурированных продуктов, обращающихся на финансовых рынках; Будут способны анализировать изменение стоимости структурированных продуктов; Будут способны анализировать продукты, оценивать какой из них лучше подходит клиентам Банка, применять методы исключения ошибок в принятии решений; Изучат элементы поведенческой финансовой теории, помогающие понять выбор клиентов и дать им правильные рекомендации; Освоят практические процессы выбора между базовыми активами и структурированными продуктами.	8 часов

Рассматриваемые примеры и кейсы:

• В рамках учебного семинара будут рассмотрены мини-кейсы по анализу возможностей инвестирования в структурированные продукты, опросники клиентов для выявления их предпочтений к риску и доходности, применение показателей волатильности, скошенности и куртозиса в принятии инвестиционных решений в максимально доступной форме для практиков финансового и денежного рынка.